Il ruolo professionale del promotore finanziario è andato mano a mano a mutare nel tempo. Sono ormai lontani i tempi degli anni ’70 quando in Italia apparivano i primi professionisti della finanza come li conosciamo oggi. Le modalità e le situazioni dei pionieri dell’epoca non sono più le stesse.
La situazione di oggi ci presenta modelli di business mutati per ovvie ragioni per tanti motivi, per citarne alcuni, Internet ha sicuramente avuto e tuttora ha un ruolo importante, i clienti e potenziali tali hanno un eccesso di informazioni che non sempre fornisce le soluzioni sperate e poi c’è chi invece si getta nella finanza senza paracadute e finisce per bruciare i propri risparmi volendo gestire le proprie finanze senza una guida professionale. Infatti le statistiche ci dicono che una grossa percentuale di persone che investono soldi in borsa, senza avere un background solido in materia finanziaria smette di avere a che fare con borsa e finanza entro un anno con conseguente amara e cocente delusione, in buona parte ingiustificata.
Quando invece un individuo decide di investire seriamente del denaro in borsa e sceglie di rivolgersi ad una società di consulenza finanziaria, un tempo un consulente finanziario sarebbe stato affidato a questo cliente alla quale sarebbero stati venduti quanti più servizi finanziari. Questo a causa di un indiretto conflitto di interesse, in cui il consulente guadagna più soldi se vende più servizi. Da circa un mese a questa parte questo scenario è cambiato con l’introduzione di una figura professionale chiamata consulente finanziario indipendente. All’interno di una società di consulenza finanziaria, il ruolo del consulente indipendente è pressoché identico a quello classico, solo che in questo caso la sua remunerazione è basata sulle parcelle, questo fa si che venga eliminato il conflitto di interesse di cui sopra, portando così vantaggi sia al consulente che è libero da vincoli e dal risparmio del cliente.