Archives

Comunicati

Consultinvest rafforza la squadra di promotori finanziari

Milano, 29 maggio 2014 – Consultinvest Investimenti SIM continua a puntare sul rafforzamento della propria rete di promotori finanziari che oggi supera la soglia dei 400 professionisti, con una crescita di oltre il 50% rispetto al 31 dicembre 2013.

Nel periodo compreso tra aprile e maggio, la SIM guidata da Maurizio Vitolo ha reclutato altri sette promotori che si aggiungono ai 128 professionisti esperti entrati a far parte della squadra Consultinvest da inizio anno. I nuovi promotori rafforzano in modo omogeneo la già ampia copertura territoriale (68 nel Nord, 42 nel Centro e 25 nel Sud Italia).

I nuovi promotori provengono principalmente da Simgenia, da cui la SIM modenese ha reclutato oltre 90 professionisti tra gennaio e febbraio. A questi si aggiungono 5 promotori ex Independent Private Bankers (IPB) e altri 24 di Genesi ULN SIM, la società con cui lo scorso mese Consultinvest ha siglato l’accordo per il trasferimento delle masse che saranno assegnate ai promotori finanziari ex Genesi aderenti al progetto.

“Stiamo continuando a mettere nuovi tasselli per la realizzazione del nostro progetto, che prevede il rafforzamento della rete, il nostro grande capitale umano, per noi la chiave del successo” ha affermato Maurizio Vitolo, amministratore delegato di Consultinvest. “Puntiamo a crescere rapidamente, ma in modo sano ed equilibrato e la rete è il nostro primo pilastro. Abbiamo già raggiunto l’importante obiettivo di oltre 1 miliardo di euro di masse in gestione. Proseguiremo in questa direzione, pronti anche a valutare ulteriori acquisizioni. Il nostro è un progetto ambizioso ma siamo certi di poter contare su nuove forze, tutti professionisti esperti, che daranno un importante contributo a trasformare in realtà i nostri obiettivi.  Stiamo implementando la struttura per fornire nuovi prodotti, e le strumentazioni più innovative in grado garantire alla rete di lavorare nel solo ed esclusivo interesse del cliente. Infine, nell’obiettivo di fidelizzare i nostri promotori, abbiamo confermato anche per quest’anno il piano di assegnazione di un pacchetto azionario per tutti i professionisti che raggiungeranno il portafoglio target (3,5 milioni di euro di portafoglio gestito) e quelli che, rispetto al precedente anno, incrementeranno di almeno un milione di euro il proprio gestito”.

Continue Reading
No Comments
Comunicati

La figura professionale del promotore finanziario.

I promotori finanziari rappresentano una delle figure professionali più conosciute nel settore economico e finanziario, soprattutto per l’attività commerciale del loro lavoro: la vendita e la promozione di prodotti finanziari. In realtà alle spalle di tale ruolo professionale c’è una specifica disciplina che regolamenta il lavoro dei promotori finanziari. Analizziamo questa figura in maniera più dettagliata. L’ articolo 31 del Testo unico della finanza definisce il promotore finanziario come la persona fisica che, in qualità di dipendente, agente o mandatario, esercita professionalmente l’offerta fuori sede di strumenti finanziari e di servizi di investimento . Praticamente tale figura professionale funge da intermediario tra il cliente privato o anche un’ azienda e i differenti istituti finanziari, che siano essi una banca, una Società di intermediazione mobiliare o di una Società di Gestione del Risparmio. I promotori finanziari fungono da tramite per svolgere tutte le funzioni finanziarie fuori sede, per stabilire un legame tra l’intermediario ed il cliente ed agevolare le comunicazioni e le interazioni. L’ attività di promotore finanziario può essere effettuata solo per un unico soggetto, vale a dire che la figura professionale può essere il mandatario di un unico istituto finanziario in quanto quest’ ultimo stesso gestisce le responsabilità ed è l’ unico referente in caso di eventuali errori commessi dal promotore finanziario, essendo questi solo un tramite non il principale referente. Per poter esercitare la professione di promotore finanziario bisogna essere iscritti all’ Albo unico nazionale dei promotori finanziari. Per essere iscritti all’albo è necessario avere dei particolare requisiti di onorabilità e professionalità stabiliti dal Ministero dell’ Economia e delle Finanze. Innanzitutto bisogna avere la fedina penale pulita in merito a tutto ciò che riguarda il settore finanziario e cosa fondamentale, bisogna essere diplomati presso un istituto che prevede la frequentazione per almeno cinque anni ed aver sostenuto e superato il test valutativo presso la Consob ( l’organismo che gestisce e regolamenta l’attività lavorative del promotore finanziario ) .

Continue Reading
No Comments
Comunicati

Fondi comuni di investimento meglio con l’aiuto di un esperto

I fondi comuni di investimento creano il valore aggiunto che nasce dall’unione di un’idea e del denaro. Chi possiede il denaro è alla ricerca di idee che possano far fruttare quei soldi, mentre chi possiede le idee è alla ricerca di chi possa rendere concreta la loro intuizione. Se l’idea funziona, l’incontro delle due parti avrà procurato guadagno ad entrambi, sia a chi ha investito, sia a chi ha avuto l’idea.

Nel 2007 nel Lussemburgo è stata approvata una legge che regolamenta i fondi di investimento specializzati, questa normativa crea svariate possibilità di investimento per l’utente che così ha modo di poter usufruire di più tipi di investimento come ad esempio le proprietà immobiliari o le energie rinnovabili e alternative, o per i più audaci anche in opere d’arte.
Nel fondo comune di investimento la figura che investe è proprietario di una quota del fondo stesso, che a sua volta è direttamente gestita dalla società di gestione.
Gestire i propri investimenti finanziari in modo autonomo senza l’aiuto o la consulenza professionale di un esperto, può rivelarsi pericoloso e dispendioso senza una ferrea disciplina. Secondo una ricerca sembrerebbe che in media una grossa percentuale di l’utenti che gestiscono e giocano con la finanza concluda l’attività entro un anno, per le eccessive perdite di denaro gestito in modo errato.

Ecco perché, chi vuole investire con maggiore sicurezza dovrebbe affidarsi ad un esperto , ad un professionista iscritto all’Albo dei promotori finanziari. In questo periodo è in corso una campagna attuata per promuovere queste figure professionali ben consolidate nella scena finanziaria e in particolare nei servizi finanziari personali. Nonostante la soddisfazione della clientela i servizi e la notorietà di questi professionisti sono conosciuti solo da una minima parte della popolazione, potenziale cliente e investitore di fondi comuni. Inoltre sono anche poco noti gli alti standard di professionalità e percorso formativo che un promotore finanziario deve fare per poter esercitare e la campagna pubblicitaria di questo periodo ha il compito di renderlo noto all’opinione pubblica.

Continue Reading
No Comments